Devisenhandel - die bessere Alternative?

Was sind Devisen?

Hier zu zählen also ausländische Konten und Wertpapiere, sowie ausländisches Bargeld.
Der Devisenmarkt, auch als FOREX (Foreign Exchange Market oder ugs. Währungsmarkt) bezeichnet, beschreibt den globalen Marktplatz für Währungen.
Der Devisenmarkt ist keinem festen Handelsplatz zugeordnet, vielmehr ist dieser dezentralisiert von einigen Interbankbeziehungen organisiert. Es handelt sich hierbei um den größten Finanzmarkt der Welt. Täglich werden ca. 3 Billionen US Dollar umgesetzt.
Generell handelt es sich bei einem Devisengeschäft um ein Tauschgeschäft, bei dem eine Währung gegen die jeweils andere getauscht wird. Die daraus entstehenden Tauschverhältnisse bilden den Wechselkurs.



Die belientesten Währungen des Forex Handels

Die beliebtesten Währungen bzw. Währungspaarungen des forex Handels sind EUR/USD, EUR/CHF, USD/JPY, GBP/USD und EUR/GBP.

Wie wird der Preis für Devisen an der Börse bestimmt?

Der "Preis" einer Währung wird, wie auch auf jedem anderen Finanzmarkt, durch Angebot und Nachfrage geregelt, wobei das Angebot durch die Nettoauslandsinvestitionen und die Nachfrage durch die Nettoexporte bestimmt wird. D.h. um so mehr ein Land bzw. ein Wirtschaftsraum mit identischer Währung (z.b. Euro) exportiert, um so höher ist der Wechselkurs.

Wer handelt am Devisenmarkt?

Forex Devisenhandel WährungshandelDie wichtigsten Teilnehmer am Devisenmarkt sind Investoren, Außenhändler und Zentralbanken. Unter Außenhändlern versteht man jene Marktteilnehmer, die tätig sind, um Währungsrisiken abzusichern. Die Zentralbanken sind tätig um zu intervenieren. Letztere und vermutlich größte Gruppe sind die Investoren. Hierbei handelt es sich um die Marktteilnehmer, die lediglich aus der Sicht der Rendite am Markt tätig werden und versuchen durch Kursschwankungen eines Tauschverhältnisses einen Ertrag zu erzielen.

Terminmärkte - Kassamärkte

Der Devisenhandel erfolgt sowohl auf Terminmärkten als auch auf Kassamärkten. Wie bereits erwähnt, kann eine Währung selbst nicht gekauft werden, der Investor kann nur Währungen tauschen. Zum Beispiel können US Dollar verkauft werden, was gleichzeitig bedeutet das Euro gekauft wird. Dieses Währungspaar besitzt zum Zeitpunkt der Investition einen genauenDevisenkurs, welcher dann den Kaufkurs darstellt. Die Währungskurse werden mittlerweile mit 4 Nachkommastellen angegeben. Einige Märkte, wie der Handel unter großen Banken oder Unternehmen selbst, nutzen gelegentlich auch 5 oder 6 Nachkommastellen.

Wann können Währungen / Devisen gehandelt werden?

Forex Devisenhandel WährungshandelDer Währungshandel kann weltweit und rund um die Uhr erfolgen, allerdings nur an Werktagen. Die Handelszeiten in Europa sind demnach analog Sonntag 23 Uhr bis Freitag 23 Uhr (MESZ). Erwähnen sollte man, dass an US Feiertagen der Dollar nicht gehandelt wird. Selbiges gilt für den Euro am 01. Mai.

Wie bereits erwähnt, ist der Handel absolut dezentral und unterliegt keinen bzw. sehr wenigen gesetzlichen Bestimmungen. Zwei Marktteilnehmer können sich zu jedem Zeitpunkt auf einen unterschiedlichen Kurs einigen und die Transaktion zu diesem Preis durchführen. Abgesehen vom tatsächlichen Tauschgeschäft von Währungen (zum Beispiel in einer Wechselstube) wird selten der vollständige Wert gehandelt und ebenfalls selten die Währung (Münzen und Banknoten) den Besitzer wechseln. Im Allgemeinen wird an der FOREX nur mit Sicherheitsleistungen, sogenannten Margins gehandelt. Diese Margins liegen gewöhnlicherweise im Bereich von 0.5 - 2.0 % der Transaktion, d.h. bei einer Margin von 1 % und einer Transaktion von 10.000 US Dollar, beträgt die Sicherheitsleistung und der damit verbundene tatsächliche Geldeinsatz bei 100 US Dollar. Bewegt sich nun der Kurs der Währungspaarung um 1 % nach oben (10.000 US Dollar + 1 % = 10.100 Dollar) hat der Spekulant einen Gewinn von 100 % erzielt (100 US Dollar Margin <> 100 US Dollar Kursdifferenz). Wie also festzustellen ist entsteht durch den Marginhandel eine Hebelwirkung der Investements. In der Regel werden die Margins mit einem Stop-Loss Kurs abgesichert, um eine Zahlungsverpflichtung des Investors zu vermeiden.

Was sollte bei Währungshandel beachtet werden?

Forex Devisenhandel WährungshandelBeim Handel mit Währungen sollte man auf jeden Fall beachten, dass dies ein Markt für kurzfristige Investments ist. Keine Position sollte beim Verlassen des PCs noch offen sein, der Markt ist viel zu volatil und durch die Hebelwirkung ist dies sehr gefährlich. Auch hier sollte man wie bei anderen Investitionen pro Trade nie mehr als 5 % seines Gesamtanlagekapitals investieren und Positionen sofort glattstellen, wenn Verlustlimits erreicht sind oder man sich mit der Position nach anfänglichen Verlusten nicht mehr wohl fühlt. Das allerwichtigste ist jedoch, fallen Sie nicht auf Forex-Scams rein. Wählen Sie den Anbieter sorgfältig aus und zahlen Sie nach Möglichkeit ausschließlich per Banküberweisung.

Software für Währungshandel / Devisenhandel

Abgesehen von der Gruppe von Marktteilnehmern, die tatsächlich Währungen in Form von Bargeld tauschen, benutzt jeder andere Marktteilnehmer eine Software für den Handel von Währungen. Allerdings wird nicht mehr nur die Software zum Handel eingesetzt, sondern auch für darüber hinaus gehende Zusammenhänge verwendet.
Die meisten Anbieter des FOREX Handels stellen eine solche Software kostenlos zur Verfügung, es ist also nicht nötig sich eine solche Software zu kaufen. Das wichtigste an diesen Programmen ist, dass Sie absolut zuverlässig und stabil laufen, um einen Reibungslosen Handel zu gewährleisten.

Forex Strategy Builder (http://www.forexsb.com)

Der FSB ist eine kostenlose Software, die beim Aufbau von Strategien hilft. Der Vorteil dieser Software ist, dass es sich um einen reinen Simulator handelt, und kein Geldeinsatz benötigt wird. Durch Eingabe verschiedener Parameter kann eine Strategie festgelegt werden, die dann anhand echter, historischer Kursaufzeichnungen überprüft werden. So kann festgestellt werden, ob eine Strategie langfristig profitabel ist.

eToro (http://www.etoro.com)

Die für Einsteiger wohl schönste Software. Diese stellt grobe Zusammenhänge sogar grafisch dar und bietet jede Menge Möglichkeiten, ohne Geldeinsatz, zu üben. Darüber hinaus werden auch einige Wettbewerbe zum Thema Trading abgehalten.

Allerdings sollte man bei der Wahl des Anbieters nicht nur auf die Software achten, sondern auch auf alle anderen Rahmenbedingungen. Rahmenbedingungen hierbei sind:

Forex Devisenhandel WährungshandelForex Spread

Der Forex Spread bezeichnet die Differenz zwischen An- und Verkaufskurs. Dieser sollte bei EUR/USD nicht größer als 4 PIPs sein, liegt in der Regel bei 2 PIPs. Beispiel: EUR/USD 1.5086 - 1.5090

Forex PIPs

Mit dem Begriff PIP wird die Differenz zwischen aktuellem Kurs bzw. Verkaufskurs und dem Kaufkurs des Forexhandels bezeichnet. Das heißt ein Trade, der mit 1.5268 gekauft wurde und mit 1.5288 verkauft wurde, hat ein Ergebnis von 20 PIPs erbracht.


Kundenservice

Am Besten sollte ein Anbieter mit einem 24 Stunden Kundenservice gewählt werden, zumindest sollte der Kundenservice analog zu den Handelszeiten verfügbar sein.

Ein- und Auszahlungsservice

Man sollte auf eine Vielzahl von Ein- und Auszahlungsmöglichkeiten achten, wobei Anbieter die ausschließlich Kreditkarte akzeptieren eher als unseriös gelten.

Einlagensicherung

Ein sehr wichtiger Punkt bei Forexhandel ist die Einlagesicherung. Daher sollte man darauf achten, welche Regulierungsbehörde zuständig ist und dort nachfragen, ob der Anbieter von dieser auch tatsächlich überwacht wird und ob eine Einlagensicherung vorhanden ist.

Forex Devisenhandel WährungshandelStrategie Forexhandel

Der Handel an der Forex ist ein sehr großer Finanzmarkt. Das für uns in Europa relevante Währungspaar, EUR/USD, hat die Hauptaufmerksamkeit des Marktes und hat einen Anteil von ca. 28 % am täglichen Umsatz von 3 Billionen US Dollar. So lange der Anleger vorsichtig agiert, kann auch nicht viel passieren. Im Gegenteil, mit der ein oder anderen guten Entscheidung, sowie einer ausgereiften Strategie lässt sich an der FOREX ein Vermögen verdienen.